Welche Regeln erlegt das Office of Foreign Assets Control (OFAC) juristischen und natürlichen Personen mit Bezug zu den USA auf? (Wählen Sie zwei aus.)

• A. Eine ausländische Person, die die USA für einen Kurzurlaub besucht, ist verpflichtet, die OFAC-Regeln zu befolgen.
• B. Eine Tochtergesellschaft einer juristischen Person der USA, die offiziell in einem anderen Land registriert ist, ist von den OFAC-Regeln ausgenommen.
• C. Der Hauptsitz einer ausländischen juristischen Person mit einer Niederlassung in den USA muss die OFAC-Regeln nicht einhalten.
• D. Staatsangehörige der USA müssen die OFAC-Regeln einhalten, unabhängig davon, wo auf der Welt sie sich befinden.
• E. Jedes ausländische Unternehmen wird auch bestraft, wenn es gemäß den OFAC-Regeln Transaktionen mit sanktionierten Ländern durchführt.

In welchem ​​der folgenden Szenarien ist davon auszugehen, dass der Kunde eine übermäßig komplexe Eigentümerstruktur aufweist?

• A. Ein Trust mit zwei Treuhändern, von denen einer der Stifter und der andere ein Unternehmensdienstleister ist.
• B. Ein Kunde, der zwei Familien gehört und an dem über ein Dutzend Eigentümer innerhalb der Familien beteiligt sind.
• C. Ein nicht börsennotiertes Unternehmen, das sich im Besitz zweier Personen befindet, deren Anteile von einer Reihe von Stiftungen und Trusts gehalten werden.
• D. Eine multinationale Korrespondenzbank mit drei Eigentümerebenen zwischen sich und einer börsennotierten Bankholdinggesellschaft

Welche Informationen sollten dem Vorstand oder dem zuständigen Fachausschuss bei der Erstellung von Berichten über verdächtige Aktivitäten (SARs) zur Verfügung gestellt werden?

• A. Kopien aller SARs, die im Berichtszeitraum eingereicht wurden
• B. Namen aller Kunden, gegen die im Berichtszeitraum SARs eingereicht wurden
• C. Alle möglichen Details der im Berichtszeitraum eingereichten SARs
• D. Statistische Daten zu den im Berichtszeitraum eingereichten SARs

Ein globales Finanzinstitut führt eine umfassende Überprüfung seiner Due-Diligence-Prozesse durch, um seine Abwehrmaßnahmen gegen Finanzkriminalität zu stärken. Jüngste Vorfälle haben Schwachstellen im Zusammenhang mit Fehlverhalten von Mitarbeitern aufgezeigt, darunter nicht autorisierte Transaktionen und die Weitergabe vertraulicher Kundeninformationen.
Darüber hinaus hatte das FI mit Problemen mit Drittanbietern zu kämpfen, die die Compliance-Standards nicht erfüllten, was zu verstärkter behördlicher Kontrolle führte.
Welche der folgenden Maßnahmen wäre am wirksamsten, um den Sorgfaltspflichten der Bank gegenüber Mitarbeitern, Lieferanten und Drittparteien nachzukommen, Insider-Bedrohungen zu mindern und die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche sicherzustellen?

• A. Einrichtung eines Überwachungsprogramms für Mitarbeiter, Lieferanten und Dritte, einschließlich regelmäßiger Risikobewertungen, Zugriffskontrollen und regelmäßiger Überprüfungen ihrer Einhaltung der AML-Richtlinien
• B. Begrenzung der Anzahl von Anbietern und Drittanbietern in Hochrisikogebieten, um das Risiko von Compliance-Risiken zu verringern
• C. Sich auf selbst gemeldete Compliance-Zertifizierungen von Lieferanten und Mitarbeitern verlassen, um die Einhaltung der AML-Standards regelmäßig zu bestätigen
• D. Durchführung von Hintergrundprüfungen für Mitarbeiter und Lieferanten vor der Einarbeitung oder dem Beginn des Engagements, um etwaige Warnsignale zu erkennen

Die Bewertung des Geldwäscherisikos im Zusammenhang mit einem Produkt im Finanzsektor umfasst die Bewertung folgender Aspekte:
(Wählen Sie zwei aus.)

• A. Governance-Regelungen
• B. Finanzstatus des Unternehmens
• C. Ergebnisse des letzten Audits
• D. Komplexität der Produkte